Plokštė07/Filosofija
Tikime sąskaita, kuri prisitaiko prie šeimos, o ne atvirkščiai
Viskas prasidėjo nuo bandymo duoti paaugliams korteles su protingais limitais ir eilės skyriuje. Šiandien sąskaitą atidarote per kelias minutes, o limitus kiekvienai kortelei nustatote patys.
Plokštė07A/Principai
Keturi principai
Išskaidyta rizika
Vienas vertybinis popierius ar viena šalis negali nulemti viso portfelio. Todėl paskirstome plačiai ir sąmoningai.
Matomi mokesčiai
Mokesčius įvardijame prieš sprendimą ir niekada neslepiame jų fondo viduje be paaiškinimo.
Balansavimas pagal taisyklę
Kai grupė nutolsta nuo tikslo, grąžiname ją atgal. Sprendimą lemia riba, o ne nuotaika.
Laikomės kurso
Nekeičiame modelio dėl vienos savaitės naujienų. Peržiūra vyksta pagal iš anksto numatytą tvarką.
Plokštė07B/Metodas
Kaip sudarome portfelį
Pasirenkame grupes
Imame plačias turto grupes: akcijas, obligacijas, realųjį turtą ir grynuosius pinigus.
Nustatome proporcijas
Rizikos lygis lemia, kiek tenka akcijoms, o kiek skolos priemonėms.
Renkamės plačius instrumentus
Naudojame indeksinius sprendimus, kurie seka rinką, o ne atskiras įmones.
Peržiūrime pagal taisyklę
Kartą per metus arba pasiekus nukrypimo ribą grąžiname paskirstymą į tikslinį.
Plokštė07C/Žmonės
Žmonės už programėlės
Rūta Vaitkevičienė
Šeimos finansų produktas
Tvarko šeimos finansų produktą ir klausosi, kaip žmonės dalijasi pinigais namuose. Jos tikslas paprastas: kad limitai būtų suprantami be instrukcijos.
Marius Bernotas
Mobiliosios programėlės kūrimas
Atsako už mobiliąją programėlę ir jos tempą. Jam svarbu, kad svarbiausi veiksmai būtų pasiekiami dviem bakstelėjimais, o pranešimai ateitų tada, kai jų tikrai reikia.
Ieva Kaminskaitė
Klientų pagalba
Atsako į klausimus programėlėje ir padeda susitvarkyti šeimos korteles. Rašo trumpai, be terminų, kurių žmogui nereikia, ir visada pasiūlo pasikalbėti, jei klausimas lieka.