Plokštė02/Paskirstymas

Modeliniai portfeliai

Trys modeliai, vienas metodas. Paskirstymai iliustraciniai, o ne rekomendacija konkrečiam žmogui.

Žemesnė rizika

Obligacijos55%

Akcijos30%

Grynieji pinigai15%

Daugiau obligacijų nei akcijų, skirta tam, kas nori mažiau staigių svyravimų ir ramesnio tempo.

Rizikos lygis: Žemesnė rizika
Siūlomas horizontas: Penkeri metai ar daugiau
Balansavimas: Peržiūrima kartą per metus arba kai grupė nukrypsta nuo nustatytos ribos.
Mokesčių eilutė: Žiūrėkite mokesčių tvarkaraštį

Vidutinė rizika

Akcijos60%

Obligacijos35%

Grynieji pinigai5%

Akcijos ir obligacijos beveik pusiau, skirta ilgesniam tikslui ir kantresniam investuotojui.

Rizikos lygis: Vidutinė rizika
Siūlomas horizontas: Septyneri metai ar daugiau
Balansavimas: Tikrinama kasmet, o paskirstymas atstatomas, kai grupė peržengia sutartą ribą.
Mokesčių eilutė: Žiūrėkite mokesčių tvarkaraštį

Aukštesnė rizika

Akcijos80%

Obligacijos15%

Grynieji pinigai5%

Beveik vien akcijos, skirta tam, kas gali ilgai laukti ir ramiai išgyventi kritimus.

Rizikos lygis: Aukštesnė rizika
Siūlomas horizontas: Dešimt metų ar daugiau
Balansavimas: Peržiūrima kartą per metus arba anksčiau, jei akcijų dalis smarkiai nukrypsta.
Mokesčių eilutė: Žiūrėkite mokesčių tvarkaraštį

Iliustracinis modelis, ne patarimas

Plokštė03/Metodas

Kaip modelis išlaikomas kelyje

Tikslus paskirstymas
Kiekvienas modelis turi nustatytas dalių proporcijas. Jos keičiamos tik tada, kai keičiasi pats modelis.
Peržiūra pagal taisyklę
Paskirstymą tikriname kartą per metus. Data nustatyta iš anksto, kad sprendimas nepriklausytų nuo nuotaikos.
Balansavimas esant nukrypimui
Jei kuri grupė nutolsta nuo tikslo daugiau nei leidžia riba, grąžiname ją atgal. Taip modelis išlieka toks, koks buvo.